こんにちは。よろず(@indexperience)です
このblogでは月末断面のインデックス投資実績として資産状況を公開していきます。今回で7回目の報告となります。新型コロナウィルス影響による市場の乱高下にも慣れてきましたね
「インデックス投資で良かった」と心底感じています。この程度のボラティリティであれば十分許容範疇と分かった事も大きな収穫でした。平時の間に考えたアセットアロケーションと積立戦略を信じて今後も坦々と積み増していく所存です
2020年3月末の米国株インデックス投資実績公開
先月やっと400万円超えたと思ったのに、また300万円台に引き戻されてしまいました😅
毎月の定期買付以外にもスポット買いを行いましたが、それ以上に下落が進んでしまった事で右肩上がりを維持出来ませんでした。ただ私の本業での影響は既にリーマンショックを超えつつあり今後より影響が具体化してくると考えられます。
そうなると今以上の下落が容易に想像出来る事から当面は２番底、３番底があると想定して定期買付を軸にキャッシュを厚めに残していきます。幸い私の業種は景気循環株に分類される為、景気の上向きは業務を通じて把握できますし、リーマンの時も他業種に比べ業績・株価共に立ち上がりが早かった事を記憶しています。
つまり本業が上向いてから一気にスポット買いしても余裕で間に合うと踏んでいます
評価損益の確認
今月からグラフを見直しました💡
①評価損益率の計算式を、円ベースの累計拠出額に対する時価総額に見直し
（※配当再投資・楽天ポイント投資は拠出額に含まない事とする）
②累計拠出額に対する損益額を見える化
②を追加した事で感覚的に分かりやすくなりましたね。昨年末から90万円弱目減りしているとは…。確かにマネーフォワードで日々の金額変動が大きくなってきたなーとは思っていましたが。
10%単位で乱高下されると、一月の給料に相当するので日々の無駄遣いが分かりにくくなりました😅😅
これが段々と年収相当になってくるのでしょうね。マネーフォワード も日常管理用と資産管理用でアカウントの使い分けした方が良さそうですね。ぼちぼち考えていきます。
ポートフォリオの変化を確認
左が先月末で、右が今月末時点です。
・SPYDの下落が進んだ為、リバランス目的でスポット買い（狙い+2%）
・全体的な下落に伴い、価格アップデートのない持株会比率上昇
今月のポートフォリオ変化も順調に推移しています。このまま米国ETF比率を上げていきたいと思います。狙いとする配分は以下になります
・SPYD：15％
・持株会：10~20%程度
・VOO、eMAXIS、楽天VT：残りの部分
最後に
私のブログの読者層がよく変わっていませんが、きっとインデックス投資を始めたい方が多いのかな？投資を始めるなら今から少額で参戦するのがベストだと思いますよ！少なくとも口座開設と一通りの流れは掴んでおきたいところです。
数ヶ月か数年後には過去最高値を狙いに行く局面が来る筈です。その時までに安価にVOOなど優良なETFを仕込んでいけば将来につながる可能性が高くなります
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